Introdução
O cenário regulatório mundial para criptomoedas está em constante evolução, e uma mudança importante é a aplicação da Travel Rule para transações cripto na Europa. Historicamente aplicada aos bancos, essa norma passará a valer também para transações de ativos digitais a partir de 30 de dezembro de 2024. Seu objetivo é prevenir a lavagem de dinheiro e outras atividades ilícitas, exigindo que Provedores de Serviços de Criptoativos (CASPs) compartilhem informações básicas sobre os remetentes e destinatários. A seguir, explicamos o que é a Travel Rule e como ela afeta sua experiência na Knaken.
O que é a Travel Rule?
A Travel Rule é um padrão global estabelecido pelo Financial Action Task Force (FATF). Obriga empresas de criptomoedas a coletar e repassar determinados dados sobre o remetente e o destinatário de transações acima de um certo valor, promovendo mais transparência e ajudando a combater crimes financeiros. Embora já seja usada há tempos no setor bancário, em breve afetará a Europa no contexto do Markets in Crypto-Assets Regulation (MiCAR) e de regulamentações AML/CFT mais amplas.
Tipos de Carteiras: Custodiadas vs. Não Custodiadas
• Carteira Custodiada (Hosted):
Gerenciada por um provedor externo, como a própria Knaken. Nesse caso, você não possui as chaves privadas, o que torna o uso mais simples, porém a segurança depende principalmente do fornecedor do serviço.
• Carteira Não Custodiada (Unhosted):
Também chamada de self-hosted, é aquela na qual você controla completamente as chaves privadas (por exemplo, Ledger, MetaMask, Exodus). Oferece mais autonomia, mas também mais responsabilidade quanto à segurança.
Como a Travel Rule afeta você na Knaken?
Embora a Travel Rule traga algumas etapas adicionais, ela não alterará o dia a dia do seu trading. Ela se aplica principalmente às transferências de cripto-ativos de ou para sua conta. Abaixo os cenários mais comuns:
1. Saques para carteira não custodiada
• Verificação de Propriedade: Se você for sacar cripto para sua carteira self-hosted, a Knaken precisará confirmar que essa carteira realmente pertence a você.
• Verificação Única: Após a carteira ser validada como sua, você normalmente não precisará repetir esse processo para a mesma carteira.
2. Saques para carteira custodiada
• Sua conta em outra plataforma: É necessário indicar a exchange ou corretora em que a carteira está vinculada.
• Conta de outra pessoa: Poderá ser solicitada alguma informação sobre o destinatário, caso seja um terceiro.
3. Depósitos a partir de uma carteira não custodiada
• Carteira já verificada: Se ela já estiver cadastrada na Knaken, o depósito ocorre sem complicações.
• Carteira nova: Se ainda não estiver verificada, a Knaken solicitará uma verificação simples para confirmar que você é de fato o dono da carteira.
4. Depósitos a partir de uma carteira custodiada
• Identificação: Se a origem não for identificada automaticamente, será preciso confirmar se a carteira é custodiada e informar dados sobre o remetente.
Privacidade e Proteção de Dados
A Knaken segue a Travel Rule sem negligenciar a segurança dos seus dados. Aplicamos altos padrões de proteção de privacidade, coletando apenas as informações necessárias conforme exigem as normas vigentes.
Dúvidas?
Se você tem qualquer dúvida sobre como a Travel Rule pode afetar seus saques ou depósitos, entre em contato com nossa equipe de suporte em [email protected]. Estamos à disposição para ajudar, garantindo transações cripto seguras e em conformidade com as novas exigências regulamentares.
A Knaken Cryptohandel B.V. solicitou uma licença MiCA à Autoridade Holandesa para os Mercados Financeiros (AFM). Este pedido está atualmente em avaliação pela AFM.
Investir em produtos relacionados com criptografia envolve riscos significativos.
